ANAF – Romanian Banking Association protocol on electronic attachment of bank accounts
The protocol establishing the electronic system through which ANAF sends banks account attachment notices and receives their responses, with the list of signatory banks and the operating procedure. The Foundation obtained it after the court ordered ANAF to disclose it.
Romanian original
How it was obtained
Disclosed by ANAF in letter A_DIF 2917/05.11.2018, in compliance with Civil Judgment No. 2276/CA/2017 (case 3258/83/2017), which became final by Decision No. 3101/CA/2018-R.
Read the transcription
Text extracted from the anonymised copy; it may contain recognition errors. Check quoted passages against the PDF image.
Download the textRomanian original
SR MINISTERUL FINANȚELOR PUBLICE
15 Agenția Națională de
Administrare Fiscală
că YANAF Agenția Națională de Administrare Fiscală
ROMÂNIA
10620181 ĂRBĂTORM MPR. Str. Apolodor, nr. 17
. . ” i.m
sector 5, București
Direcția Generală de Informații Fiscale Tel : + 021 319 97 59
Fax: +021 319 97 11
Domnului Răzvan Nicolae Micul
Președinte
Fundația Freies Europa Weltanschauung
adresa : Str. Retezatului nr. 39, Nr. A_DIF 2917
Satu-Mare, județul Satu Mare Data:05.11.2018
Stimate domn,
Având în vedere dispozițiile instanței din Sentința civilă nr.
2276/CA/2017, pronunțată în dosarul nr.3258/83/2017, definitivă prin
Decizia nr. 3101/CA/2018-R, vă transmitem alăturat, în copie, Protocolul
de colaborare privind implementarea sistemului de instituire electronică a
popririi asupra conturilor bancare, încheiat între Agenția Națională de
Administrare Fiscală, Asociația Română a Băncilor și instituțiile de credit
partenere, înregistrat la ANAF cu nr. A_PRS 2427/2017 și la ARB cu
nr.130/2017.
Cu stimă,
AGENȚIA NAȚIONALĂ ASOCIAȚIA ROMÂNĂ A
DE ADMINISTRARE FISCALĂ BĂNCILOR
Nr. A_PRS 2427/21.06.2017 Nr /80 /p2.06.20/7
PROTOCOL DE COLABORARE
privind implementarea sistemului de instituire electronică a popririi
asupra conturilor bancare
În temeiul:
- art. 11, art. 61 alin. (1) și art. 236 din Legea nr. 207/2015 privind Codul de
procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare;
- art. 7, lit. A, pet. 23 din Hotărârea Guvernului nr. 520/2013 privind organizarea și
funcționarea Agenției Naționale de Administrare Fiscală, cu modificările și completările
ulterioare;
- Legii nr. 677/2001 pentru protecția persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu
caracter personal și libera circulație a acestor date cu modificările și completările ulterioare;
- Ordonanței de urgență a Guvemului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit si
adecvarea capitalului, cu modificările și completările ulterioare;
- Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 9/2008 privind cunoașterea
clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările și
completările ulterioare;
- Ordinului ministrului finanțelor publice nr. 691/2017 privind stabilirea mijloacelor
electronice de transmitere la distanță a actelor de executare și a procedurii de comunicare a
acestora;
- Ordinului președintelui Agenției Naționale de Administrare Fiscală nr. 3770/2015
pentru aprobarea Procedurii de furnizare de informații conform art. 61 din Legea nr.
207/2015 privind Codul de procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare;
Agenția Națională de Administrare Fiscală — A.N.A.F., cu sediul în București, str.
Apolodor, nr. 17, sector $, reprezentată ri II calitate de Președinte,
și
Asociația Română a Băncilor — A.R.B.. cu sediul Aleea Negru Vodă nr. 4-6, bloc
C3, sector 3, reprezentată prin domnul o] în calitate de Președinte,
precum și
Instituțiile de credit membre ale A.R.B., menționate în finalul acestui Protocol,
denumite în continuare PĂRȚI, au convenit de comun acord încheierea prezentului
Protocol:
Art. 1. Obiectul Protocolului
1.1. Obiectul Protocolului îl reprezință organizarea unui cadru de colaborare pentru
stabilirea condițiilor privind implementarea sistemului de instituire electronică a popririi
asupra conturilor bancare, care să asigure:
a) comunicarea actelor de executare emise de către organele fiscale centrale către
instituțiile de credit prin intermediul mijloacelor electronice de transmitere la distanță;
b) schimbul de informații între instituțiile de credit membre ale A.R.B și Agenția
Națională de Administrare Fiscală cu privire la actele de executare comunicate;
c) urmărirea sumelor ce fac obiectul popririlor bancare, în mod operativ, astfel încât,
pe de o parte, ridicarea popririlor să se realizeze în timp real, iar pe de altă parte, sumele
existente în conturile bancare să fie indisponibilizate de către instituțiile de credit în limita
sumei ce face obiectul popririi, in funcție de informațiile transmise de instituțiile de credit cu
privire la sumele existente in conturile bancare;
d) definirea activităților necesare în vederea implementării proceselor menționate la
lit. a)-—c).
1.2. Sistemul care va fi implementat are ca principale obiective:
a) scurtarea duratei de comunicare a actelor de executare, inclusiv cele emise ca
urmare a încetării măsurilor de executare silită;
b) reducerea costurilor de comunicare/operare pentru părțile implicate — A.N.A.F. și
instituțiile de credit;
c) blocarea conturilor debitorului numai în limita sumei poprite;
d) urmărirea sumelor indisponibilizate ca urmare a înființării popririlor de către
organele fiscale centrale, în vederea ridicării măsurilor de executare silită prin poprire atunci
când sumele indisponibilizate în favoarea organului de executare silită acoperă creanțele
fiscale înscrise în adresa de inființare a popririi și sunt îndeplinite condițiile pentru realizarea
creanței.
1.3. Obiectivele menționate la pct. 1.2 se realizează în două etape:
1.3.1. Etapa I — Comunicarea de către A.N.A.F. a actelor de executare către
instituțiile de credit prin intermediul mijloacelor electronice de transmitere la distanță, în
conformitate cu prevederile Ordinului ministrului finanțelor publice nr. 691/2017 privind
stabilirea mijloacelor electronice de transmitere la distanță a actelor de executare și a
procedurii de comunicare a acestora.
1.3.2. Etapa II — Comunicarea de către A.N.A.F. a actelor de executare către
instituțiile de credit prin intermediul mijloacelor electronice de transmitere la distanță,
schimbul de informații între părți cu privire la acestea, precum și urmărirea sumelor ce fac
obiectul popririlor bancare, în mod operativ, astfel încât, pe de o parte, sumele existente în
conturile bancare să fie indisponibilizate de către instituțiile de credit în limita sumei ce face
obiectul popririi, în funcție de informațiile transmise de instituțiile de credit cu privire la
sumele existente în conturile bancare, iar pe de altă parte, ridicarea popririlor să se realizeze
în timp real.
1.4. Părțile sunt de acord cu implementarea Etapei | începând cu data intrării în
vigoare a Ordinului ministrului finanțelor publice nr. 691/2017 privind stabilirea mijloacelor
electronice de transmitere la distanță a actelor de executare și a procedurii de comunicare a
acestora și Etapei a II-a după finalizarea Etapei 1, urmând a se realiza până la data de
30.06.2018.
1.5. În baza prezentului Protocol, părțile colaborează la stabilirea cerințelor tehnice și
operaționale, precum și la elaborarea procedurilor de lucru comune necesare implementării
Etapei ] și a I-a.
1.6. Părțile sunt de acord cu revizuirea termenului pentru finalizarea Etapei a Il-a
prevăzut la pct. 1.4., în funcție de definitivarea cerințelor tehnice și operaționale, precum și
de elaborarea procedurii de lucru comună prevăzute la pct. 1.5.
1.7. Sistemul automat, care va fi implementat în vederea ducerii la îndeplinire a
Etapelor 1 și a II-a, va fi compus din trei module principale:
1.7.1. Modulul I - emitere și gestiune a actelor de executare care se comunică
instituțiilor de credit, dezvoltat și administrat de A.N.A.F..
1.7.2. Modulul II - comunicare către instituțiile de credit a actelor de
executare, dezvoltat și administrat de A.N.A.F..
1.7.3.,Modulul III - schimbul de informații între părți referitoare la actele de
executare comunicate de către A.N.A.F. pentru implementarea Etapei a II-a,
menționată la pct. 1.3.2.
Art. 2. Obligațiile părților
În îndeplinirea obiectivelor prezentului Protocol, părțile semnatare au obligația
respectării prevederilor referitoare la protejarea secretului fiscal potrivit Legii nr. 207/2015
privind Codul de procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare și, respectiv la
protejarea secretului bancar potrivit Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituțiile de credit și adecvarea capitalului, cu modificările și completările ulterioare,
precum și la protectia datelor cu caracter personal conform dispozițiilor Legii nr, 677/2001
pentru protecția persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal și liberă
circulație a acestor date, cu modificările și completările ulterioare.
2.1. Obligațiile instituțiilor de credit semnatare
2.1.1. Instituțiile de credit semnatare întreprind demersurile interne necesare în
vederea implementării Etapelor prevăzute la art. 1 pct. 1.3., în termenele prevăzute la art. 1
pet. 1.4.
2.1.2. Instituțiile de credit semnatare, inclusiv cooperativele de credit afiliate casei
centrale, confirmă ora de începere a zilei bancare, la semnarea Protocolului, conform Anexei
nr.1. În sensul prezentului Protocol, prin zi bancară se înțelege orice zi, cu excepția zilelor de
sâmbătă și duminică și a zilelor de sărbători legale.
2.1.3. În cazul modificării orei de începere a zilei bancare, instituția de credit
semnatară transmite A.N.A.F. o notificare, conform Anexei nr. 2, cu cel puțin cinci zile
lucrătoare înainte de data schimbării orei de începere a zilei bancare.
2.1.4. În cazul organizațiilor cooperatiste de credit, actele de executare se încarcă în
spațiul privat al A.N.A.F. pentru casa centrală atât în nume propriu, cât și pentru fiecare
cooperativă de credit afiliată acesteia, iar primirea actelor de executare de către cooperativele
de credit afiliate se realizează prin intermediul casei centrale. Data comunicării către
cooperativele de credit afiliate se consideră a fi data comunicării către casa centrală.
2.1.5. Cooperativele de credit afiliate împuternicesc casa centrală pentru semnarea în
numele și pe seama acestora a prezentului Protocol, precum și pentru realizarea operațiunilor
prevăzute la pct. 2.1.3. și pct. 2.1.4., iar împuternicirea este pusă la dispoziția A.N.A.F. în
original. Cooperativele de credit afiliate sunt responsabile pentru îndeplinirea obligațiilor ce
decurg din prevederile prezentului Protocol.
2.2. Obligațiile Asociației Române a Băncilor
2.2.1. A.R.B. asigură cadrul organizatoric pentru elaborarea cerințelor tehnice și
operaționale privind implementarea Etapelor 1 și a II-a prevăzute la art. 1 pet. 1.3. în
termenele prevăzute la art. 1 pet. 1.4
2.2.2. A.R.B. depune toate diligențele necesare pentru ducerea la îndeplinire a
prevederilor prezentului Protocol, asigurând legătura dintre A.N.A.F. și instituțiile de credit
pe toată perioada derulării Protocolului. Responsabilitatea implementării revine instituțiilor
* de credit și A.N.A.F. ș i
2.2.3. A.R.B. informează A.N.A.F., de îndată ce a luat la cunoștintă, cu privire la
înființarea unor noi instituții de credit, fuziunea, divizarea sau dizolvarea, precum și în alte
situații de restructurare/reorganizare a acestora, și, după caz, întreprinde demersurile necesare
în vederea semnării unui act adițional la prezentul Protocol de către instituția de credit,
ANAF. și A.RB.
2.3. Obligațiile Agenției Naționale de Administrare Fiscală
A.N.A.F. întreprinde demersurile interne necesare în vederea implementării etapelor
prevăzute la art. 1 pct. 1.3.
Art.3. Modalități de realizare a schimbului de documente și informații
3.1. Schimbul de documente și informații între părți se realizează ori de câte ori este
necesar, cu respectarea legislației în vigoare, conform prezentului Protocol.
3.2. Formatul datelor transmise se stabilește de comun acord, la nivel de experți
tehnici
3.3. În vederea implementării Btapelor 1 și a II-a, se elaborează câte o procedură de
lucru comună, prin care se stabilește inclusiv modalitatea de remediere a eventualelor erori
privind comunicarea actelor de executare prin intermediul mijloacelor electronice de
transmitere la distanță, astfel:
3.3.1.procedura de lucru comună pentru Etapa I se implementează potrivit
Anexei nr. 3, urmând ca aceasta să fie aplicată întocmai de către instituțiile de credit și de
către A.N.A.F.;
3.3.2. procedura de lucru comună pentru Etapa II va fi elaborată până la
termenul de implementare al Etapei a II-a.
4
Art. 4. Protecția datelor cu caracter personal
4.1. Prelucrarea datelor ce constituie obiectul prezentului Protocol intră sub incidența
Legii nr. 677/2001 pentru protecția persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter
personal și libera circulație a acestor date, cu modificările și completările ulterioare.
4.2. Datele cu caracter personal sunt utilizate exclusiv pentru realizarea scopului
prevăzut Ia art. 1 din prezentul Protocol, cu respectarea legislației în vigoare.
4.3. Prelucrarea datelor se face cu respectarea dreptului persoanei vizate (î) de acces,
(ii) de intervenție asupra datelor, (iii) de opoziție, (iv) de a nu fi supus unei decizii
individuale și (v) de a se adresa justiției, precum și cu informarea persoanei vizate cu privire
la condițiile în care pot fi exercitate.
4.4. Prelucrarea datelor se face cu respectarea confidențialității și securității datelor; în
acest sens, părțile se obligă să aplice măsurile tehnice și organizatorice adecvate pentru
protejarea datelor cu caracter personal împotriva distrugerii accidentale sau ilegale, pierderii,
modificării, dezvăluirii sau accesului neautorizat, precum și împotriva oricărei altei forme de
prelucrare ilegală. Respectivele măsuri trebuie să asigure un nivel de securitate adecvat în
ceea ce privește riscurile pe care le reprezintă prelucrarea, raportat la natura datelor care
trebuie protejate și la tehnologia utilizată în procesul de prelucrare.
4.5. În cazul organizațiilor cooperatiste de credit, prevederile pct. 4.4. se aplică în
mod corespunzător de către acestea, inclusiv de către casa centrală pentru cooperativele de
credit afiliate.
4.6. În situația în care părțile constată existența unui incident cu privire la securitatea
datelor, se vor informa reciproc și vor dispune măsurile prevăzute de actele normative în
vigoare.
4.7. În vederea asigurării respectării prevederilor Legii nr. 677/2001 pentru protecția
persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal și libera circulație a acestor
date, cu modificările și completările ulterioare, Agenția Națională de Administrare Fiscală
asigură publicarea pe portalul propriu a unei informări privind obiectul prezentului Protocol.
Art, 5. Dispoziții finale
5.1. Părțile tratează informațiile pe care le dobândesc ca urmare a realizării atribuțiilor
reciproce prevăzute în prezentul Protocol, ca fiind confidențiale și nu le vor dezvălui terților,
cu excepția cazurilor prevăzute de lege.
5.2. Părțile se angajează ca orice impediment survenit în aplicarea prezentului
Protocol să fie notificat în timp util celeilalte părți, iar remedierea acestuia va fi făcută având
la bază consultarea reciprocă și dialogul constructiv.
5.3. Responsabilitatea implementării prevederilor prezentului Protocol revine
ANAF, A.R.B. și instituțiilor de credit. A.R.B. întreprinde diligențele necesare în vederea
semnării prezentului Protocol de către instituțiile de credit în termen de 30 de zile de la data
publicării Ordinului ministrului Finanțelor Publice nr.691/2017 privind stabilirea mijloacelor
electronice de transmitere la distanță a actelor de executare și a procedurii de comunicare a
acestora.
5.4. Protocolul intră în vigoare la data semnării lui de către toate părțile și este valabil
pe o perioadă nedeterminată.
5.5. Orice modificare, completare ulterioară încheierii Protocolului se va putea realiza
cu acordul părților, prin act adițional.
5.6. Anexele 1 - 3 fac parte integrantă din prezentul Protocol de colaborare.
Prezentul Protocol s-a semnat astăzi BARE în 38 exemplare originale, câte unul
pentru fiecare parte semnatară.
AGENȚIA NAȚIONALĂ | ASOCIAȚIA ROMÂNĂ
DE ADMINISTRARE FISCALA A BANCILOR
PREȘ PREȘEDINTE
Lista instituțiilor de credit membre ale A.R.B semnatare
ALIOR BANK S.A. Varșovia Sucursala București cu sediul social în Piața Charles de
Gaulle 15, Charles de Gaulle Plaza etaj 3, sector 1, București
Persoane desemnate
Director General
ALPHA BANK ROMANIA SA cu sediul social în Calea Dorobanților nr. 237B, s. 1
București — România
Persoane desemnate Semnătura
Vice Președinte Executiv
Director Direcția Operațiuni
Banca Centrală Cooperatistă - CREDITCOOP cu sediul social în Calea
s. 6 București —- România
Persoane desemnate Semnătura
Director General
Director General Adjunct
Banca Comercială INTESA Sanpaolo Romania SA cu sediul social în ART
BUSSINESS CENTER, Str. Nicolae G. Caramfil nr. 85A, Et 4, S 1, cod 014142 București
Persoane desemnate
Șef Departament SME
Șef Departament Juridic
Banca Comercială Feroviară cu sediul social în Str. Popa Tatu nr.
sector 1 București Romania
Persoane desemnate Semnătura
Șef Departament Juridii
Secretariat General
Economist
Banca Comercială Română SA-BCR cu sediul social în
București — România
Persoane desemnate
Economist
Șef Departament
Banca de Export - Import a României SA — EXIMBANK cu sediul social în Str. Barbu
Ștefănescu Delavrancea , s. 1, București - România
Persoane desemnate Semnătura
Director, Direcția Operațiuni
Șef Serviciu, Direcția
Operațiuni
BANCA ROMANĂ DE CREDITE ȘI INVESTIȚII SA cu sediul social în Str. Stefan cel
Mare nr. 3, et 1si parter București - România
Persoane desemnate
Director General Adjunct
Director General Adjunct
Banca Românească — Membră a Grupului Național Bank of Greece cu sediul social in
Str. George Constantinescu nr. 3, etajele 1, 2 și 3, sec!
Persoane desemnate
Director Divizia Operaț
Manager Departa]
Servicii Clientela
Office
Banca Transilvania SA cu sediul social în Str. George Barițiu nr. 8, Cluj-Napoca —
România
Persoane desemnate
Deputy CEO - Corporate
Banking
Director Centrul Backoffice
Regional Sud
BANCPOST cu sediul social în B-dul Dimitrie Pompeiu nr.6A sector 2
Persoane desemnate Semnătura
Vicepresedinte Executiv
Director
BANK LEUMI cu sediul social în Bd. Aviatorilor nr. 45, s. 1 Bucu
Persoane desemnate
Director Operațiuni
Director Adjunct Operațiuni
BCR Banca pentru Locuințe cu sediul social în Piata Montreal nr. 10, parter și etaj 1,
camerele 1.05 uno și 1.13, sector 1
Persoane desemnate Semnătura
Director Direcția Plati
Director Direcția Clienti
Blom Bank France SA Paris - Sucursala România cu sediul social în Bd. Unirii nr. 66,
bloc K3, s. 3 București - România
Persoane desemnate
Director Operațiuni
Director Adjunct Operațiuni
BNP PARIBAS FORTIS SA/NV Bruxelles - Sucursala Bucur Str.
Banul Antonache nr. 40-44, etaj 5, s. 1 011665, București — Komânia
Persoane desemnate Semnătura
Director Departament Serviciu
Clienti
BRD — Groupe Societe Generale cu sediul social în BRD Tower, Bd. lon Mihalache nr.
1-7, s. 1, București - România
Persoane desemnate Sel ura
Sef Serviciu CUPP Bucuresti
CEC BANK SA cu sediul social în Calea Victoriei nr. 13-15, s. 3 Bucureș omânia
Persoane desemnate Semnătura
Vicepresedinte
Director Operațiuni
CITIBANK Europe plc Dublin - Sucursala România cu sediul social în Calea Victoriei
nr. 145, s. 1 Cod Postal 010072 București - România
Persoane desemnate
Șef Departament
Șef Serv.Gestiunea Lichiditatilor
CREDIT AGRICOLE Bank - Romania cu sediul social în Str.
București — România I
Persoane desemnate
Director General Adj
Director Divizia Oper.
9
CREDIT EUROPE BANK cu sediul social în Anchor Plaza Bu ilding, Blvd. Timisoara
nr. 26Z, et. 3, S. B Sect. 6, CP- 031331 București - România
Persoane desemnate
Director Directie Operațiun]
Sucursale
Director Executiv Banca
GarantiBank S.A cu sediul social în Sos Fabrica de Gluco:
Business Center, cladirea F, et. 5 și 6, sector 2
Persoane desemnate
Director — Direcția Operațiuni
IDEA BANK SA cu sediul social în Bd. Dimitrie Pompeiu nr 5-7, et. 6, urești —
România
Persoane desemnate Semnătura
Directorul Coordonator al
Diviziei Credite și Operațiuni
ING BANK NV Amsterdam - Sucursala București cu sediul s ociai in Urysta 0wWer,
Bld lancu de Hunedoara, nr. 48, sector 1, parter — et. 12 București —- România
Persoane desemnate Semnătura
Manager Garnishment
Administration & Processing
Director- Head Of Accounts
Management & Trade
Commerce
LIBRA INTERNET BANK S.A. cu sediul social în Str. Semilunei, nr.
020797 — România
Persoane desemnate Semnătura
Director Centrul de Procesare
Director Divizia Operațiuni
MARFIN BANK (Romania) SA cu sediul social în Str. Emanoil
3-6, s. 1, București — România
Persoane desemnate Semnătura
Director General Adjunct al
MBR.
OTP BANK ROMANIA SA cu sediul social în Str. Buzești nr. 66-68, s. 1 București —
România
Persoane desemnate Semnătura
Director Direcția Operațiuni
Manager Departament
Suport Operațiuni
PATRIA BANK SA cu sediul social în Str. lon Brezoianu, n r 31, et. 1,2 ȘI mansarda
București, România
Persoane desemnate
Specialist Bancar Senior
SWIFT
PIRAEUS BANK Romania SA cu sediul social în Sos Nicolae Titulescu , nr. 29 -31, s. 1
F. 303.68.32 București — România
Persoane desemnate Semnătura
Director, Direcția
Organizare, Management
de Procese și Operațiuni
Director Adjunct Operațiuni,
Direcția Org, Management
de Procese și Operațiuni
Porsche Bank România SA cu sediul social în Bd. Pipera nr. 2, cladirea Porsche
parter, et. 1-5 Voluntari, cod - 077190, Jud. Ilfov
Persoane desemnate
Președinte
Șef Departament Operatiuni
Bancare
Procredit Bank cu sediul social în Str. Buzești nr. 62-64, et.
România
Persoane desemnate Semnătura
Sef Unit Popriri
Ofiter Senior Procesare
Raiffeisen — Banca pentru Locuințe cu sediul social în Cal
A,et6,si
Persoane desemnate Semnătura
Director Direcția Economisire
Șef Departament Risk
Management & Organizare.
11
Raiffeisen Bank SA cu sediul social în Calea Floreasca, nr 246 C, cladirea Sky Tower,
et 2 3 45 6 7 București-011857 - România
Persoane desemnate Semnătura
Director Centrul Operational
Brasov
Manager Departament
Procesare Tranzactii
TBI BANK EAD Sofia Sucursala București cu sediul social în Str. Puțul lui Zamfir nr.
8-12, sector 1, București
Persoane desemnate
Director executiv
Director Executiv
UniCredit Bank SA cu sediul social în Blvd. Expoziției, nr. 1F, s.1 CP.
București - România
Persoane desemnate Semnătura
Vicrepresedinte Executiv G
Director Operațiuni
VENETO BANCA S.P.A ITALIA MONTEBELLUNA - Sucursala București cu sediul
social în Str. Gara Herăstrău nr. 2-4, parter Et, 1, 2 și 3, s. 2 București-România
Persoane desemnate Semnătura
Director Adjunct
Director Adjunct
12
Anexa nr.1
Informații privind zilele bancare si ora de incepere a zilei bancare
ale fiecarei instituții de credit
Nr. Ora de
crt. Denumire instituție de credit Cul începere a
zilei bancare*)
1 | ALIOR BANK S.A. Varșovia Sucursala București 35290497 09:30:00
2 | ALPHA BANK ROMANIA SA 5062063 09:00:00
3 | Banca Centrală Cooperatistă - CREDITCOOP 361323 08:30:00
4 | Banca Comercială INTESA Sanpaolo Romania SA 8145422 09:00:00
5 | Banca Comercială Feroviară 25263452 09:00:00
„6 | Banca Comercială Română SA-BCR , 361757 09:30:00
i 7 | Banca de Export - Import a României SA — EXIMBANK 361560 09:00:00
8 | BANCA ROMÂNĂ DE CREDITE ȘI INVESTIȚII SA 1596646 09:00:00
9 | Banca Românească — Membră a Grupului National Bank of 4829576 09:30:00
Greece
10 | Banca Transilvania SA 5022670 09:00:00
11 | BANCPOST 404416 09:00:00
12 | BANK LEUMI 199915 09:00:00
13 | BCR Banca pentru Locuințe 23739062 09:00:00
14 | Blom Bank France SA Paris - Sucursala România 22385331 09:00:00
15 | BNP PARIBAS FORTIS SA/NV Bruxelles - Sucursala 21920495 09:00:00
București
16 | BRD — Groupe Societe Generale 361579 09:00:00
17 | CEC BANK SA 361897 09:00:00
18 | CITIBANK Europe plc Dublin - Sucursala România 24882493 10:00:00
19 | CREDIT AGRICOLE Bank - Romania 8490099 09:00:00
20 | CREDIT EUROPE BANK 4315966 09:00:00
21 | Garanti Bank S.A 25394008 09:00:00
22 | IDEA BANK SA 10318789 10:00:00
23 | ING BANK NV Amsterdam - Sucursala Bucuresti 6151100 09:00:00
24 | LIBRA INTERNET BANK S.A. 8119644 09:30:00
13
Nr. Ora de
crt. Denumire instituție de credit Cul începere a
zilei bancare")
25 | MARFIN BANK (Romania) SA 10556861 09:00:00
26 | OTP BANK ROMANIA SA 7926069 08:30:00
27 | PATRIA BANK SA 4786360 09:00:00
28 | PIRAEUS BANK Romania SA 7025592 09:00:00
29 | Porsche Bank România SA 16489311 09:00:00
30 | PROCREDIT BANK SA 14622194 09:00:00
31 | Raiffeisen — Banca pentru Locuințe SA 16324968 09:00:00
32 | Raiffeisen Bank SA 361820 09:00:00
33 | TBI BANK Ead Sofia Sucursala București 30771201 09:00:00
34 | UniCredit Bank SA 361536 09:00:00
35 | VENETO BANCA S.P.A ITALIA MONTEBELLUNA - 8479295 09:00:00
Sucursala București
BANCI COOPERATISTE MEMBRE ALE CREDITCOOP i
1] Mureșul Arad 1691478 08:30:00
2 | Măgura Buteni 3517410 08:30:00
3 | Piatra Craiului Cămpulung 3666934 08:30:00
4 | Economcoop Bacău 4014700 08:30:00
5 | Creditul Oneștean Onești 3591041 08:30:00
6 | Dacia Oradea 3468910 08:30:00
7 | Stejarul Marghita 90429 08:30:00
8 | Izvoru Ștei 95884 08:30:00
9 | Antic Bistrița 3094611 08:30:00
10 | Răscoala Botoșani 611560 08:30:00
11] dijia Dorohoi 622534 08:30:00
12 | Unirea Brașov R4164626 08:30:00
13 | 8 Martie Codlea 1123397 08:30:00
14 | Danubius Brăila 2245538 08:30:00
15 | Victoria București 2623412 08:30:00
16 | Istria Buzău 6080963 08:30:00
17 | Record Călărași 1924697 08:30:00
18 | Alianța Cluj Napoca 2888193 08:30:00
19 | Eurocoop Sfântu Gheorghe 548934 08:30:00
14
Nr. Ora de
crt. Denumire instituție de credit Cul începere a
zilei bancare*)
20 | Mihai Viteazul Târgoviște 4278949 08:30:00
21 | Mihai Viteazu Craiova 3985810 08:30:00
22 | Creditec Tecuci 7959392 08:30:00
23 | Jiul Târgu-Jiu 2161062 08:30:00
24 | Miko Miercurea Ciuc 516541 08:30:00
25 | Decebal Deva 6007342 08:30:00
26 | Viitorul lași 7881528 08:30:00
27 | Zorile Târgu Frumos 13685399 08:30:00
28 | Băimăreana Baia Mare 3626794 08:30:00
29 | Tisa Sighetu Marmației 3361751 08:30:00
30 | Mureșul Târgu Mureș 1199743 08:30:00
31 | Alfa Târnăveni 1246560 08:30:00
32 | Albina Slatina ” 1527255 ” 08:30:00
33 | Flamura Ploiești 10415226 08:30:00
34 | Progresul Sibiu 2577723 08:30:00
35 | Capital Suceava 2693507 08:30:00
36 | Dumbrava Scrioaștea 3382178 08:30:00
37 | Begacoop Timișoara 2487116 08:30:00
38 | Deltacoop Tulcea 3431121 08:30:00
39 | Peneș Curcanul Vaslui 827530 08:30:00
40 | Ajutorul Râmnicu Vălcea 4132780 08:30:00
41 | Putna Focșani 5777009 08:30:00
*) se va menționa ora in formatul urmator: HH24:MI:SS
15
Anexa nr.2
Notificare privind modificarea orei de începere a zilei bancare
a fiecărei instituții de credit începând cu data de ... esa
Niprerila Denumire instituție de credit CUI Orasde facere: zilei
bancare *)
*) se va menționa orice modificare a orei de începere a zilei bancare, cu precizarea orei în formatul următor:
HH24:MI:SS
16
Anexa nr.3
PROCEDURA DE LUCRU
pentru implementarea cerințelor tehnice și operaționale ale Etapei I din Protocolul de
colaborare privind implementarea sistemului de instituire electronică a popririi asupra conturilor
bancare
1. Dispoziții generale
1.1. Actele de executare pentru care se agreează transmiterea acestora in format electronic, în cadrul
Etapei | prevăzută la art. 1.3.1 din Protocol, sunt cele referitoare la înființarea și ridicarea popririlor asupra
sumelor existente si viitoare din toate conturile bancare în lei și valuta ale debitorilor popriți pentru care
instituțiile de credit au calitatea de terț poprit, prevăzute la pct. 2.1,
1.2. Comunicarea actelor de executare, altele decât cele prevăzute la pct. 2.1. nu fac obiectul Etapei |
a Protocolului.
2. Procedura Ia nivelul A.N.A.F.
2.1. Actele de executare ce vor fi încărcate în Etapa I în spațiul privat de pe portalul A.N.A.F., vor fi
păstrate în spațiul privat de pe portal 10 zile și sunt următoarele:
a) Adrese de înființare a popririi asupra disponibilitatilor banesti.
b) Decizii de ridicare a masurilor de executare silita asupra disponibilitatilor bănești
2.2. AN.A-F. va transmite, în format electronic, actele de executare emise pentru persoanele juridice
începând cu data de 22 iunie 2017.
2.3. În cazul persoanelor fizice, A.N.A.F. va comunica prin intermediul A.R.B., instituțiilor de credit,
cu cel puțin 5 zile lucrătoare înainte, data de la care va transmite exclusiv în format electronic actele de
executare.
2,4. Deciziile de ridicare a măsurilor de executare silita asupra disponibilitatilor bănești se vor
transmite exclusiv în format electronic începând cu datele specificate mai sus.
2.5. Pentru adresele de înființare a popririi asupra disponibilitatilor bănesti, emise pe suport hârtie,
identificarea popririlor emise anterior, se va face pentru deciziile de ridicare a masurilor de executare silita
asupra disponibilitatilor bănești, transmise electronic, în funcție de:
e codidentificare fiscală (cod unic de înregistrare / cod numeric personal, număr de identificare fiscală),
e denumire / nume și prenume client,
* numărul actului de executare
e data actului de executare.
2.6. Actele de executare se comunică exclusiv instituției de credit unde debitorul are deschise
conturile bancare.
2.7. A.N.A.F. încarcă în spațiul privat, pana la ora 24:00 pentru ziua bancara urmatoare, pentru fiecare
instituție de credit destinatară, fișiere în format PDF cu XML atașat, semnate electronic, conform OMEP nr.
691/2017, pe categorii distincte de acte de executare.
2.8. A.N.A.F. încarcă, zilnic, cel puțin unul din cele trei tipuri de fișiere:
a. Fisiere PDF cu XML atașat, aferente infiintărilor de popriri: ELXXXXXXXXXXXP
Unde: EL = electronic
17
XXXXXXXXXXX = ID unic trimitere (Number(11))
P = adrese de înființare a popririi asupra disponibilitatilor banesti
b. Fișierele PDF cu XML atașat, aferente ridicărilor de popriri: ELYYY YYYYYYYYD
Unde: EL = electronic
YYYYYYYYYYvY= ID unic trimitere (Number(11))
D = decizie de ridicare a masurilor de executare silita asupra disponibilitatilor bănești
c. Fișierele PDF cu XML atașat, aferente lipsei tranzactiilor de popriri: ZZZZZZZZL
Unde; ZZZZZZZZ = ID unic trimitere (Number(8))
L = lipsă tranzactii de popriri
2.9. La autentificare în spatiul privat de pe portalul A.N.A.F. se verifică validitatea certificatului
calificat al personalului instituțiilor de credit.
3. Procedura la nivelul instituțiilor;de credit
3.1. În aplicarea prevederilor art. 4 din Ordinul MEP nr 691/2017, instituțiile de credit au obligația să
descarce fișierele PDF cu XML atașat, încărcate în spațiul privat al A.N.A.F., astfel încât actele de executare
să producă efecte la ora de începere a primei zile bancare următoare zilei încărcării actului.
3.2. Instituțiile de credit au obligația să verifice în fiecare zi bancară fișierele încărcate de către ANAF
în spațiul privat
3.3. Instituțiile de credit vor aplica, pe parcursul derulării Etapei 1, aceleași reguli de comunicare pe
suport hârtie privind urmărirea popririlor, practicate în relația cu A.N.A.F.
4. Managementul problemelor tehnice
4.1. In situația in care o instituție de credit întâmpină probleme tehnice în accesarea spațiului privat de
pe portalul A.N.A.F. și pe cale de consecință, în descărcarea fișierelor PDF cu XML atașat, respectiv
verificarea validității semnăturii electronice, comunică acest lucru prin FORMULARUL DE CONTACT
disponibil la adresa web
https://www.A.N.A.F..ro/A.N.A.F./internet/A.N.A.F./asistenta_contribuabili/persoane_fizice/asistenta_prin_e
mail, categoria „Asistenta tehnica servicii informatice” sau prin FORMULARUL DE CONTACT disponibil
în spațiul privat de pe portalul A.N.A.F.
4.2. În cazul în care fișierul PDF cu XML atașat este semnat cu un certificat calificat
suspendat/expirat, comunicarea nu va fi considerată valabilă către instituția de credit destinatară, iar instituția
de credit nu va procesa actele de executare semnate cu certificatul calificat expirat/suspendat.
43. ANAF. și instituțiile de credit au identificat factorii ce pot conduce la indisponibilitatea
serviciilor si modul de tratare a excepțiilor după cum urmează:
18
Nr. | 4.3.1. Probleme de funcționare a Platformei din motive ce nu țin de instituția de credit
cert.
Problema identificată Soluție adoptată
1. | Nu se poate accesa platforma A.N.A.F. | A.N.A.F. va transmite fisierele PDF cu XML atașat
(platforma nu e functională) prin intermediul sistemului "Schimb masiv de date",
disponibil în spațiul privat al AN.A.F.
2. | A.N.A-F. încarca, un fisier cu Instituția de credit comunică A.N.A.F. în aceeași zi în
Data_creare_mesaj diferită de ceaa care s-a constatat această situatie, conform punctului
încărcării fișierului 4.1.
AN.A.F. reîncarcă fisierul cu data corectata.
3, | Fisierele nu sunt disponibile institutiei | Instituția de credit comunica A.N.A.F. în aceeași zi în
de credit care s-a constatat această situatie, conform punctului
41.
ANAF. verifica motivul indisponibilității si
remediaza problema in mod corespunzator, dacă este
cazul.
4 Fisierele sunt corupte (nu se poate face | Instituția de credit comunica A.N.A.F. în aceeași zi in
extragerea datelor) care s-a constatat această situatie, conform punctului
41.
AN.A.F. reîncarcă fisierele corecte.
5. | Fișierul PDF cu XML atașat este Instituția de credit comunica A.N.A.F. în aceeași zi in
semnat cu un certificat calificat care s-a constatat această situatie, conform punctului
suspendat/expirat 41.
AN.A.F. reîncarcă fisierul semnat cu semnaturi valide.
Nr. | 4.3.2 Probleme de functionare a infrastructurii institutiei de credit
crt.
Problema identificată Soluție adoptată
1. | Echipamentele institutiei de credit nu | Instituția de credit comunică A.N.A.F. în aceeași zi in
sunt disponibile pentru descărcarea care s-a constatat această situație, conform punctului
fișierelor 4.1.
A.N.A.F. va transmite fisierele PDF cu XML atașat
prin intermediul sistemului "Schimb masiv de date”,
disponibil in spațiul privat al A.N.A.F.
Instituția de credit verifică și remediază problema în
mod corespunzător și ulterior comunică A.N.A.F.
funcționarea corespunzătoare a echipamentelor,
conform punctului 4.1.
19
2. | Nu se poate accesa platforma A.N.A.F. Instituția de credit comunică A.N.A.F. în aceeași zi in
din cauza conexiunii la internet care s-a constatat această situație, conform punctului
41.
Instituția de credit verifică și remediază problema în
mod corespunzător în regim de urgență și ulterior
comunică A.N.A.F. funcționarea conexiunii la internet,
conform punctului 4.1.
3. | Certificatele digitale ale instituției de Instituția de credit comunică A.N.A.F. în aceeași zi in
credit nu mai sunt valabile care s-a constatat această situație, conform punctului
41.
Instituția de credit remediază problema în mod
corespunzător în regim de urgență și ulterior comunică
AN.A-F., conform punctului 4.1.
4.4. În situatia în care nici un sistem informatic din spațiul privat al A.N.A.F. nu este funcțional,
începând cu ziua imediat următoare constatării acestei situații, comunicarea actelor de executare se realizeaza
prin intermediul Unitatii de Imprimare Rapidă, până la data remedieri, inclusiv.
4.5. Instituțiile de credit, prin intermediul A.R.B., vor comunica A.N.A.F. până la data de 22 iunie
2017, adresele de e-mail și numărul de telefon prin care se asigură comunicarea dintre A.N.A.F. și instituțiile
de credit referitor la problemele tehnice.
4.6. Instituțiile de credit vor desemna persoanele ce se vor înregistra în sistemul "Schimb masiv de
date", disponibil în spațiul privat al A.N.A.F., până la data de 22.06.2017, în vederea descărcării fisierelor
PDF cu XML atașat. Aceste persoane vor asigura împreună cu reprezentanții A.N.A.F. testarea
functionalitatilor până la aceeași dată.
5. Arhivarea electronica a fișierelor PDF cu XML atașat
5.1. Instituțiile de credit și A.N.A.F. au obligația să asigure arhivarea electronică a fișierelor PDF cu
XML atașat.
20
A . LI]
"STR. APOLODOR NR. 17 SECTOR 5
BUCUREȘTI
CĂTRE PR a E ,
uudtalia here Curta Wellouselotuua
) 4
A. Dle fobulu we 39 adi dare jul Jah Ante.
Y
71597
NR__// 7094. NFile details
- Institutions
- National Agency for Fiscal Administration; Romanian Banking Association; partner credit institutions
- Number
- A_PRS 2427/2017 (ANAF), 130/2017 (ARB)
- File
- protocol-anaf-arb-poprire-electronica.pdf
- Format and size
- PDF · 24 pages · 4.4 MB
- SHA-256
aa29056e3cc47f7fb3df5ecee17f890b7d63384ca2932446a6942056383c20e7
Republishing: consult the rules and the terms governing the document.